珠海建行成功识别涉赌账户，助力警方抓获嫌疑人

　　(中视新媒网 主任：连晨光 通讯员：罗子豪)六月的一个下午，一位工人打扮的客户走进珠海建行迎宾支行网点大堂，表示自己的手机银行转账功能无法使用，想恢复该功能，并且调高手机银行的转账额度。大堂经理袁经理了解到该客户的银行账户交易多为消费后，警惕的职业素养，让她感觉到该客户有些可疑，还需要进一步进行识别，于是引导客户到柜台办理业务。

　　经查询，该名客户的账户为2022年新开立账户，所以手机银行交易的限额是3000元，客户预留的工作地址和居住地址都在珠海市金湾区某一处工地，与客户核实后，客户表示还是居住在金湾区。可是本网点的地址位置距离金湾区某处工地，光是车程就要足足一个小时。柜员心中起疑，询问客户为何要跑到这么远的网点办理业务，因为金湾区也有数家建行网点。该客户一开始有些支支吾吾，后来表示今天只是路过本网点，顺便来办理业务，并要求柜员尽快办理。柜员查询客户开户以来的交易流水，发现开户短短不到三个月，交易流水达到了1000多笔，交易对象众多，金额不等，且多为一人转入后分多笔转出，表现为金额快进快出，交易对象不定。

　　柜员找出其中一人的名字询问客户是否认识，客户表示并不认识。再次询问为何向其转账一千元时，该名客户又改口说是朋友。便表示不办业务了，想要赶紧离开。再详细查询，原来客户的账户已被系统智能机制自动暂停了非柜面交易，该账户为涉赌涉诈高度可疑账户。

　　柜员见状，便以要更新身份信息为由，联系到了渠道运营副行长，渠道运营副行长经过再次询问后，确定该名男子的账户高度可疑为网络赌博账户，于是立即联系到了就近派出所民警。民警接到报警后立即出警，于十分钟后到达网点，带走了该名男子。

　　后经查实，该男子为网络赌博进行资金中转，系统已智能识别出风险并进行了业务管控，在“断卡”行动进行到今天，已经有效遏制了涉案账户的新增，但是哪怕尽职调查做得再详尽，事后监控也同样重要，这就关系到网点工作人员的谨慎工作态度和合规防范意识，反赌反诈，永远都在路上。